Banco do Brasil (BBAS3.SA), 2023’ün dördüncü çeyreğinde önceki yıla göre %11 artışla 35,6 milyar R$ tutarında rekor düzeltilmiş net gelir bildirdi. Bankanın özsermaye kârlılığı ise %21,6 oldu. Bu güçlü performans, çeşitli sektörlerde toplam 0,5 trilyon R$’ı aşan kredilerin kullandırılmasına ve 2022’ye kıyasla %10’un üzerinde artan kredi portföyündeki önemli büyümeye bağlanıyor. Banco do Brasil’in hisseleri de %89 artışla etkileyici bir şekilde arttı. bir yıldan biraz fazla bir sürede.
Temel Çıkarımlar
- Düzeltilmiş net gelir, önceki yıla göre %11 artışla 35,6 milyar R$’a ulaştı.
- Özsermaye karlılığı ise %21,6 oldu.
- Kredi ödemeleri 0,5 trilyon R$’ı aşarken, kredi portföyü bakiyesi 1,1 trilyon R$’a ulaştı.
- Tarım işletmesi ve aile çiftçiliği kredi portföyü %15 artarak 355 milyar R$’a ulaştı.
- Hisseler bir yıldan fazla bir sürede %89 arttı.
- Satın alma piyasası operasyonlarını iyileştirmek için Sari’nin sermayesini kapatmayı planlıyor.
- 443 milyar R$’ı aşan sürdürülebilir kredi portföyüyle dijital çözümlere ve ÇSY sorunlarına bağlılığa odaklanın.
Şirket Görünümü
- Banco do Brasil, 2024 yılına kadar 37 milyar R$ ile 40 milyar R$ arasında net gelir elde etmeyi bekliyor.
- Banka, ödeme oranını %45’e çıkarmayı ve 2024 yılında Seviye 1 enstrümanlarının %100’ünü geri almayı planlıyor.
- Sürdürülebilir kredi portföyüne ilişkin büyüme hedefleri 2024 yılı için %5-9 olarak belirlendi.
- Toplam kredi portföyü büyümesinin ağırlıklı olarak tarım sektörünün etkisiyle %8 ile %12 arasında olması bekleniyor.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- İdari maliyetler yaklaşık %7’lik bir büyüme oranıyla 36,1 milyar R$’ı buldu.
- Devam eden yatırımlar nedeniyle giderlerin enflasyonun yüzde 6 ila yüzde 10 üzerinde artması bekleniyor.
- Bilançoyu olası risklerden korumak için 2024 yılında ayrılan karşılıkların 27 milyar R$ ile 30 milyar R$ arasında kalması bekleniyor.
Yükselen Öne Çıkanlar
- Bankanın CET1’i %12 ve 1. Kuşak sermayesi %13,9 oldu.
- Net faiz gelirinin ve fiyat gelirinin kredi portföyüne paralel olarak sırasıyla %4 ile %8 arasında büyümesi bekleniyor.
- Banco do Brasil, üst üste altıncı kez müşteri şikayetleri açısından en iyi konumda olan banka olurken, marka gücü, sürdürülebilirlik ve çeşitlilik girişimlerinden dolayı pazar ödüllerine layık görüldü.
Hanımlar
- Müzakerelere bağlı olarak ortaya çıkabilse de 2024 yılı için makul bir karar varsayımı bulunmuyor.
Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Banka, özellikle tarımsal işletme portföyünde temerrüt durumunun istikrara kavuşacağından emin.
- Sermaye seviyelerini korumak amacıyla ihtiyatlı bir yaklaşımla ödemelerin önümüzdeki yıllarda kademeli olarak %45’e çıkarılması planlanıyor.
- Banka, 2024 için sağlam bir rehberlik sağlamaya ve pazar büyümesini aşmaya odaklanmış durumda.
Banco do Brasil, devlet ve belediye projelerini desteklemedeki rolünün yanı sıra tarım işletmeleri ve aile çiftçiliğine odaklanmayı vurgulayarak dijital dönüşüm stratejisine bağlılığını sürdürüyor. Banka aynı zamanda bulut uygulamaları ve müşteri hizmetlerinin kişiselleştirilmesi dahil olmak üzere teknoloji ve inovasyona da yatırım yapıyor ve 2024 yılı sonuna kadar 3.000 yeni BT ve siber güvenlik çalışanını işe almayı planlıyor. Açık bir stratejik yönelimle ve hem teknolojiye hem de sürdürülebilirliğe yatırım yapan Banco, Brezilya önümüzdeki yıllarda büyüme yörüngesini sürdürmeye hazırlanıyor.
InvestingPro İçgörüleri
Banco do Brasil’in etkileyici performansı ve geleceğe yönelik iyimser görünümü, bir dizi temel ölçüte ve analist bakış açısına yansıyor. Bankanın temettü ödemelerine olan bağlılığı dikkat çekicidir; temettülerini 3 yıl üst üste artırma ve bu ödemeleri etkileyici bir şekilde 28 yıl üst üste sürdürme geçmişi bulunmaktadır. Bu durum hissedarlara istikrarlı bir getiri sağlandığını ve bankanın faaliyetlerinde güçlü bir mali disiplinin bulunduğunu göstermektedir. Ayrıca analistler, bankanın önümüzdeki döneme ilişkin faydalarını revize ederek büyüme seyrini sürdürebileceğine güven duyduklarını gösterdi.
InvestingPro Bilgi ölçümleri bankanın mali durumu hakkında daha fazla bilgi sağlar. Bankanın 33,17 milyar ABD doları piyasa değeri ve 4,88 gibi düşük bir fiyat/kazanç (F/K) oranıyla işlem görmesi, makul bir fiyata fayda potansiyeli arayan yatırımcıların ilgisini çekebilecek bir değerlemedir. F/K oranı 2023’ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ayda hafif bir düzeltmeyle 4,86’ya sabit kaldı. Ayrıca bankanın son on iki aydaki gelir artışının %10,59 olması, bankanın zaman içinde faydalarını artırabilme yeteneğine sahip olduğunu gösteriyor.
Banco do Brasil’in daha derin analizi ve nakit yakma oranı, brüt kar marjları ve fiyat dalgalanmaları gibi ek InvestingPro İpuçları ile ilgilenen okuyucular için https://www.investing.com/pro/BDORY adresini ziyaret edin. Şu anda bilinçli yatırım kararları alma konusunda değerli bilgiler sağlayabilecek 16 ek InvestingPro İpucu bulunmaktadır. Bu ipuçlarına ve daha fazlasına erişmek için PRONEWS24Kupon kodunu kullanarak yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliğinizde %10 ek indirim kazanın.
Bu makale yapay zeka desteğiyle oluşturulmuş, tercüme edilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.
